Banking
Liquiditätsplanung mit Echtzeit-Kontodaten
Die Herausforderung
Als schnell wachsendes Startup mit schwankenden Einnahmen war die Liquiditätsplanung kritisch. Der CFO verbrachte jeden Morgen 30 Minuten damit, Kontostände manuell abzufragen, offene Forderungen im CRM zu prüfen und geplante Ausgaben in einer Excel-Tabelle abzugleichen. Trotzdem gab es immer wieder Überraschungen bei unerwarteten Abbuchungen.
Die Lösung mit Business OS
Die Banking-Integration liefert Kontostände und Transaktionen aller Geschäftskonten in Echtzeit an ein zentrales Dashboard. Ein automatisierter Workflow gleicht eingehende Zahlungen automatisch mit offenen Rechnungen ab und aktualisiert die Liquiditätsprognose. Bei Unterschreitung definierter Schwellwerte wird das Finanzteam sofort benachrichtigt.
Das Ergebnis
Der CFO hat jederzeit einen aktuellen Überblick über die finanzielle Lage. Die morgendliche manuelle Prüfung entfällt komplett. Liquiditätsengpässe werden 2-3 Wochen im Voraus erkannt, sodass rechtzeitig gegengesteuert werden kann. Das Startup konnte seine Kreditlinie um 30% reduzieren.
Auch in KI-Agenten & im Terminal
Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI:
Häufige Fragen
Woher kommen die Echtzeit-Kontodaten?
Aus der PSD2-Banking-Schnittstelle (AIS) über mehr als 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg.
Kann ich die Liquidität in einem KI-Agenten abfragen?
Ja. Tools wie list_accounts und list_balances liefern Salden und tägliche Saldenreihen in natürlicher Sprache.
Lassen sich auch DATEV-Daten einbeziehen?
Ja, optional über die ReWe-Read-Tools (z. B. Offene Posten und Summen & Salden) für eine vollständige Liquiditätssicht.
Bereit, deine Prozesse zu automatisieren?
Starte jetzt mit Business OS und spare Stunden manueller Arbeit.