# Business OS — Volltext der Guides & Use Cases > Banking (PSD2) und DATEV als REST-API, MCP-Server, CLI und Make-Integration für KI-Agenten und Workflow-Automation. --- # MCP-Server für DATEV & Banking: Buchhaltung und Bankdaten in deinen KI-Agenten URL: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking Was ist ein MCP-Server, und wie geben Claude, Cursor & Co. deinem KI-Agenten Zugriff auf DATEV und PSD2-Banking? Definition, verfügbare Tools, Einrichtung in 3 Schritten — und wann die CLI die bessere Wahl ist. ## Was ist ein MCP-Server? Ein MCP-Server stellt externe Daten und Funktionen als Werkzeuge bereit, die ein KI-Agent direkt aufrufen kann. MCP steht für Model Context Protocol — einen offenen Standard, der 2024 von Anthropic eingeführt wurde und definiert, wie KI-Modelle wie Claude über eine einheitliche Schnittstelle mit Tools, Datenquellen und Systemen kommunizieren. Statt für jede Anwendung eine eigene Integration zu bauen, spricht der Agent jeden MCP-Server auf dieselbe Weise an. Business OS betreibt einen gehosteten MCP-Server, der DATEV und PSD2-Banking als solche Werkzeuge bereitstellt. Ein KI-Agent kann damit in natürlicher Sprache Kontostände abrufen, Transaktionen lesen, Zahlungen auslösen oder Buchungen an DATEV übermitteln — ohne dass du Code schreibst. ## Warum MCP für DATEV & Banking? - Kein Glue-Code: Der Agent ruft typisierte Tools auf, du beschreibst nur das Ziel. - Sicher pro Sitzung: Autorisierung über OAuth 2.1 — es wird kein API-Key in lokale Dateien geschrieben. - Voller Funktionsumfang: dieselben Möglichkeiten wie REST-API oder CLI — Banking (AIS/PIS) und DATEV (Unternehmen Online + Rechnungswesen, lesen & schreiben). - Remote & ohne Installation: läuft im Web, auf Mobile und in Cloud-Agenten. ## Der Business OS MCP-Server: ein Endpunkt für DATEV + Banking Der Server ist remote und stateless erreichbar unter einer einzigen URL: ``` https://mcp.business-os.de ``` Er authentifiziert jede Sitzung per OAuth 2.1 mit PKCE und stellt über 30 typisierte Tools bereit. Diese gliedern sich in folgende Bereiche: | Bereich | Beispiel-Tools | Was damit geht | | --- | --- | --- | | Banking AIS | list_accounts, list_transactions, list_balances | Konten, Salden und Transaktionen in Echtzeit lesen | | Banking PIS | create_payment, list_payments | SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen auslösen und verfolgen | | DATEV Unternehmen Online | upload_duo_beleg, create_duo_buchungsvorschlag | Belege bereitstellen, Buchungsvorschläge & Kassenbuch anlegen | | DATEV Rechnungswesen (Schreiben) | create_rewe_buchung, create_rewe_personenkonto | Buchungen und Personenkonten in DATEV anlegen | | DATEV Rechnungswesen (Lesen) | get_rewe_read_susa, get_rewe_read_opos, get_rewe_read_buchungsdaten | Summen & Salden, Offene Posten und Buchungsdaten auslesen | ## MCP, CLI, REST-API oder Make — was wann? Business OS ist über vier Wege nutzbar. Welcher passt, hängt davon ab, wo dein Agent oder Workflow läuft: | Zugang | Für wen / wo | Auth | Ideal für | | --- | --- | --- | --- | | MCP-Server | KI-Agenten ohne Shell (claude.ai, Cursor, Windsurf, Agent SDK) | OAuth 2.1 | Natürlichsprachige Agenten im Web & in der Cloud | | CLI | Terminal & Claude Code | API Key | Skripte, Terminal-Automatisierung, Claude Code | | REST-API | Eigene Backends & Plattformen | API Key | Programmatische Integration in eigene Systeme | | Make | No-Code-Automatisierung | Connection | Visuelle Workflows ohne Code | Kurz: MCP für Agenten ohne Terminal, CLI für Claude Code und die Shell. Beide greifen auf denselben Funktionsumfang zu. ## In 3 Schritten mit claude.ai verbinden 1. API Key erstellen: im Dashboard unter app.business-os.de einen Business-OS-API-Key generieren. 2. Custom Connector hinzufügen: in claude.ai unter Einstellungen → Connectors die Server-URL eintragen. 3. Autorisieren: beim ersten Verbinden öffnet sich die Business-OS-Autorisierungsseite — dort den API Key einfügen und bestätigen. Danach stehen die Tools in jeder Unterhaltung bereit. ``` https://mcp.business-os.de ``` In Cursor und Windsurf trägst du denselben Remote-Server ein; der OAuth-Flow läuft identisch im Browser. Für Claude Code (mit Shell) ist die CLI der einfachere Weg. ## Beispiel: ein Gespräch mit Claude ``` Du: Zeig mir alle Bankkonten der Musterbank und den Gesamtsaldo. Claude: -> list_connections (findet Musterbank) -> list_accounts (9 Konten mit IBANs und Salden) Gesamtsaldo über alle Konten: 142.380,55 EUR Du: Erstelle einen Buchungsvorschlag für Rechnung R-2042 über 1.190 EUR brutto. Claude: -> create_duo_buchungsvorschlag In DATEV Unternehmen Online angelegt. ``` ## Weiterlesen - DATEV per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli - Banking (PSD2) per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/banking-ki-agents-mcp-cli - MCP-Server — Setup & alle Tools (Dokumentation): https://docs.business-os.de/sdks/mcp - CLI & Claude Code Skill (Dokumentation): https://docs.business-os.de/sdks/cli ## FAQ ### Gibt es einen MCP-Server für DATEV? Ja. Business OS stellt DATEV — Unternehmen Online sowie Rechnungswesen (lesen und schreiben) — als MCP-Tools bereit. Der gehostete Server ist unter https://mcp.business-os.de erreichbar und funktioniert mit claude.ai, Cursor, Windsurf und dem Agent SDK. ### Kann ein KI-Agent auf mein Bankkonto zugreifen? Ja, über den Business OS MCP-Server. Er deckt PSD2-konformes Banking ab: Kontostände und Transaktionen lesen (AIS) sowie SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen auslösen (PIS) — für über 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg. ### Brauche ich Programmierkenntnisse? Nein. Der KI-Agent ruft die Tools selbst auf; du beschreibst dein Ziel in natürlicher Sprache. Eingerichtet wird der Server einmalig als Custom Connector über die Server-URL. ### Ist der MCP-Zugriff sicher und DSGVO-konform? Jede Sitzung autorisiert sich über OAuth 2.1 mit PKCE und erhält ihr eigenes Token; es wird kein API-Key in lokale Dateien geschrieben. Die Banking-Anbindung läuft über einen BaFin-regulierten PSD2-Dienst, DATEV über den offiziellen Schnittstellenpartner. ### MCP oder CLI — was soll ich nehmen? MCP für KI-Agenten ohne Shell (claude.ai, Cursor, Windsurf). Die CLI für Claude Code und das Terminal — installiert per npm install -g business-os-cli. Beide bieten denselben Funktionsumfang. ### Was kostet die Nutzung? Die Nutzung läuft über ein Credit-Modell: jeder API-Aufruf verbraucht eine definierte Anzahl Credits. Der MCP-Server selbst braucht keine lokale Installation — du benötigst nur einen Business-OS-Account und einen API Key. --- # DATEV per MCP & CLI: Unternehmen Online und Rechnungswesen in deinen KI-Agenten URL: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli So gibst du Claude, Cursor & Co. Zugriff auf DATEV Unternehmen Online und Rechnungswesen — per gehostetem MCP-Server oder per CLI im Terminal. Mit echten Tools, Befehlen und Beispielen. ## DATEV in KI-Agenten und im Terminal — der Überblick Business OS macht DATEV über zwei KI-nahe Wege zugänglich: den gehosteten MCP-Server für Agenten wie claude.ai, Cursor und Windsurf, und die CLI für Claude Code und das Terminal. Beide decken denselben DATEV-Umfang ab — lesend und schreibend. Der Umfang reicht von DATEV Unternehmen Online (Belege bereitstellen, Buchungsvorschläge und Kassenbuch anlegen) bis DATEV Rechnungswesen — schreibend (Buchungen, Personenkonten, Belege) und lesend (Summen & Salden / BWA, Offene Posten, Buchungsdaten, Kontenplan, Geschäftsjahre). ## Per MCP: DATEV in claude.ai, Cursor & Co. Der gehostete MCP-Server stellt DATEV als typisierte Tools bereit, die ein KI-Agent in natürlicher Sprache aufruft. Er läuft remote (keine Installation) und authentifiziert jede Sitzung per OAuth 2.1. Server-URL: ``` https://mcp.business-os.de ``` 1. API Key erstellen: im Dashboard unter app.business-os.de. 2. Custom Connector hinzufügen: in claude.ai unter Einstellungen → Connectors die Server-URL eintragen (Cursor/Windsurf identisch). 3. Autorisieren: beim ersten Verbinden den API Key auf der Business-OS-Autorisierungsseite bestätigen. Danach stehen die Tools in jeder Unterhaltung bereit. Für DATEV stehen unter anderem diese Tools bereit: | Bereich | Tools | Zweck | | --- | --- | --- | | Unternehmen Online | upload_duo_beleg, create_duo_buchungsvorschlag, create_duo_kassenbuch_einfach | Belege bereitstellen, Buchungsvorschläge & Kassenbuch anlegen | | Rechnungswesen (Schreiben) | create_rewe_buchung, create_rewe_personenkonto, upload_rewe_beleg | Buchungen, Personenkonten und Belege anlegen | | Rechnungswesen (Lesen) | get_rewe_read_susa, get_rewe_read_opos, get_rewe_read_buchungsdaten, get_rewe_read_kontenplan | SuSa/BWA, Offene Posten, Buchungsdaten und Kontenplan lesen | ``` Du: Zeig mir die Summen- und Saldenliste für das laufende Geschäftsjahr. Claude: -> list_rewe_read_connections / list_datev_companies -> get_rewe_read_susa Liefert Konten mit Soll-, Haben- und Saldo-Werten. Du: Lege eine Buchung über 1.190 EUR auf Konto 4400 an. Claude: -> create_rewe_buchung In DATEV Rechnungswesen gebucht. ``` ## Per CLI: DATEV aus dem Terminal & mit Claude Code Die CLI bringt denselben DATEV-Zugriff ins Terminal — ideal für Skripte und für Claude Code, das die Befehle nach business-os init selbst nutzt. ``` npm install -g business-os-cli business-os login # API Key hinterlegen business-os init # Claude-Code-Skill installieren ``` Beispiele für DATEV Rechnungswesen (Lesen): ``` # Verbindungen + Geschäftsjahre business-os datev-rewe-read connections business-os datev-rewe-read geschaeftsjahre --connection # Summen & Salden / BWA / Offene Posten business-os datev-rewe-read susa --connection --fiscal-year-start 2026-01-01 business-os datev-rewe-read bwa --connection --fiscal-year-start 2026-01-01 --einheit monat business-os datev-rewe-read opos --connection --filter debitoren ``` Das Schreiben in Unternehmen Online und Rechnungswesen läuft analog über business-os datev-duo … und business-os datev-rewe buchung …. ## Was du mit DATEV automatisieren kannst - Belege per Foto/OCR an Unternehmen Online übermitteln — inklusive Buchungsvorschlag. - Buchungen und Personenkonten in Rechnungswesen anlegen (RVO „Rechnungsdatenservice 1.0“). - Summen & Salden, BWA und Offene Posten für Reports und Liquiditätsanalysen auslesen. - Kassenbuch-Einträge automatisiert anlegen. - Kontenplan und Geschäftsjahre als Grundlage für eigene Auswertungen abrufen. ## MCP oder CLI für DATEV? MCP, wenn dein Agent ohne Terminal läuft (claude.ai, Cursor, Windsurf) — natürliche Sprache, OAuth pro Sitzung. CLI, wenn du im Terminal arbeitest oder Claude Code nutzt. Beide greifen auf denselben DATEV-Funktionsumfang zu. - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - Banking (PSD2) per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/banking-ki-agents-mcp-cli - DATEV-Buchungen automatisch aus Rechnungen erstellen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-buchungen-automatisieren - DATEV per MCP — vollständige Dokumentation: https://docs.business-os.de/sdks/mcp ## FAQ ### Gibt es einen MCP-Server für DATEV? Ja. Business OS stellt DATEV Unternehmen Online sowie Rechnungswesen (lesen und schreiben) als MCP-Tools bereit, erreichbar unter https://mcp.business-os.de — kompatibel mit claude.ai, Cursor, Windsurf und dem Agent SDK. ### Kann ein KI-Agent DATEV-Buchungen erstellen? Ja, über Tools wie create_rewe_buchung (Rechnungswesen) oder create_duo_buchungsvorschlag (Unternehmen Online). Voraussetzung ist, dass dein Steuerberater die nötigen DATEV-RVO-Rechte (z. B. „Rechnungsdatenservice 1.0“) freigeschaltet hat. ### Welche DATEV-Bereiche werden unterstützt? Unternehmen Online (Belege, Buchungsvorschläge, Kassenbuch) und Rechnungswesen — schreibend (Buchungen, Personenkonten, Belege) und lesend (Summen & Salden / BWA, Offene Posten, Buchungsdaten, Kontenplan, Geschäftsjahre). ### Wie nutze ich DATEV im Terminal? Per CLI: npm install -g business-os-cli, dann business-os login. Beispiel: business-os datev-rewe-read susa --connection --fiscal-year-start 2026-01-01. Mit business-os init nutzt auch Claude Code die Befehle automatisch. ### Brauche ich eine eigene DATEV-Schnittstelle oder Programmierung? Nein. Business OS bündelt die DATEV-Anbindung über den offiziellen Schnittstellenpartner; du brauchst nur einen Business-OS-API-Key. Die DATEV-RVO-Rechte schaltet dein Steuerberater frei. --- # Banking per MCP & CLI: PSD2-Kontodaten und Zahlungen in deinen KI-Agenten URL: https://www.business-os.de/use-cases/banking-ki-agents-mcp-cli So greifen Claude, Cursor & Co. auf Bankkonten zu: Salden und Transaktionen lesen (AIS), SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen auslösen (PIS) — per MCP-Server oder CLI. Über 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg. ## Banking in KI-Agenten und im Terminal — der Überblick Business OS macht PSD2-konformen Bankzugriff über zwei KI-nahe Wege verfügbar: den gehosteten MCP-Server für Agenten wie claude.ai, Cursor und Windsurf, und die CLI für Claude Code und das Terminal. Beide decken AIS (lesen) und PIS (zahlen) ab — für über 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg. AIS (Account Information Services): Konten, Salden und Transaktionen lesen. PIS (Payment Initiation Services): SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen auslösen, inklusive Sammelüberweisungen. Die finale Freigabe bleibt dabei sicher über die Bank geregelt. ## Per MCP: Banking in claude.ai, Cursor & Co. Der gehostete MCP-Server stellt Banking als typisierte Tools bereit, die ein KI-Agent in natürlicher Sprache aufruft — remote, ohne Installation, mit OAuth 2.1 pro Sitzung. Server-URL: ``` https://mcp.business-os.de ``` 1. API Key erstellen: im Dashboard unter app.business-os.de. 2. Custom Connector hinzufügen: in claude.ai unter Einstellungen → Connectors die Server-URL eintragen (Cursor/Windsurf identisch). 3. Autorisieren: beim ersten Verbinden den API Key auf der Business-OS-Autorisierungsseite bestätigen. Für Banking stehen unter anderem diese Tools bereit: | Bereich | Tools | Zweck | | --- | --- | --- | | AIS (Lesen) | list_connections, list_accounts, list_balances, list_transactions | Konten, Salden und Transaktionen in Echtzeit lesen | | PIS (Zahlen) | create_payment, list_payment_templates, list_payments, get_payment | SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen auslösen und verfolgen | | Sonstige | search_providers, set_webhook_url | Banken suchen, Webhook für Ereignisse setzen | ``` Du: Wie hoch ist der Gesamtsaldo meiner Geschäftskonten? Claude: -> list_connections -> list_accounts Gesamtsaldo über alle Konten: 142.380,55 EUR Du: Überweise 1.190 EUR an die Muster GmbH (DE12 ...). Claude: -> create_payment SEPA-Zahlung initiiert, Freigabe über die Bank. ``` ## Per CLI: Banking aus dem Terminal & mit Claude Code Die CLI bringt denselben Bankzugriff ins Terminal — ideal für Skripte und für Claude Code, das die Befehle nach business-os init selbst nutzt. ``` npm install -g business-os-cli business-os login # API Key hinterlegen business-os config --api partner # Partner API (regulierte Banken) business-os init # Claude-Code-Skill installieren ``` Beispiele für AIS und PIS: ``` # Konten & Transaktionen lesen (AIS) business-os connections list business-os accounts list business-os transactions list --connection --from 2026-06-01 # Zahlung auslösen (PIS) business-os payments create --account-id \ --creditor-name "Muster GmbH" --creditor-iban DE12... --amount 1190.00 ``` ## Was du mit Banking automatisieren kannst - Kontostände und Transaktionen in Echtzeit für Liquiditätsplanung auslesen. - SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen direkt aus Workflows auslösen. - Sammelüberweisungen aus dem ERP oder einem Agenten anstoßen. - Kontoauszüge automatisch den richtigen Sachkonten zuordnen und als Buchungsvorschlag an DATEV übergeben. - Per Webhook auf neue Transaktionen oder Zahlungs-Updates reagieren. ## MCP oder CLI für Banking? MCP, wenn dein Agent ohne Terminal läuft (claude.ai, Cursor, Windsurf) — natürliche Sprache, OAuth pro Sitzung. CLI, wenn du im Terminal arbeitest oder Claude Code nutzt. Mit business-os config --api partner | openbanking wählst du zwischen regulierten Banken und Non-Regulated-Anbietern. - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - DATEV per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli - Kontoauszüge automatisch abrufen und verbuchen: https://www.business-os.de/use-cases/kontoauszuege-automatisch-verbuchen - Banking per MCP — vollständige Dokumentation: https://docs.business-os.de/sdks/mcp ## FAQ ### Kann ein KI-Agent auf mein Bankkonto zugreifen? Ja, über den Business OS MCP-Server oder die CLI. Der Zugriff ist PSD2-konform: Kontostände und Transaktionen lesen (AIS) sowie SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen auslösen (PIS) — für über 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg. ### Werden Zahlungen (PIS) unterstützt? Ja. Über create_payment lassen sich SEPA- und SEPA-Instant-Zahlungen sowie Sammelüberweisungen initiieren. Die finale Freigabe läuft sicher über die Bank — automatisiert wird nur die Erfassung. ### Welche Banken werden unterstützt? Über 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg: 1.174 regulierte Banken (AIS) plus 2.131 Non-Regulated-Anbieter. Mit search_providers bzw. business-os providers findest du deine Bank. ### Ist der Bankzugriff PSD2- und DSGVO-konform? Ja. Die Anbindung läuft über einen BaFin-regulierten, PSD2-konformen Open-Banking-Dienst. Jede MCP-Sitzung autorisiert sich über OAuth 2.1 mit PKCE; es wird kein API-Key in lokale Dateien geschrieben. ### Partner API oder Open Banking — was ist der Unterschied? Die Partner API deckt regulierte Banken ab (Sparkasse, Volksbank, Deutsche Bank …), die Open Banking API Non-Regulated-Anbieter (American Express, PayPal, Revolut …). In der CLI wählst du sie per business-os config --api partner | openbanking. --- # Warum Banking-Integrationen oft scheitern — und wie es besser geht URL: https://www.business-os.de/use-cases/banking-integration-ohne-kompromisse Viele Banking-Integrationen stoßen schnell an Grenzen: fehlende Länderabdeckung, keine Zahlungsauslösung, Konflikte mit anderen Services. Wir zeigen, worauf es bei einer echten Banking-Anbindung ankommt. ## Das Problem: Banking-APIs sind nicht gleich Banking-APIs Seit der Einführung von PSD2 gibt es zahlreiche Anbieter, die Bankdaten über APIs zugänglich machen. Doch die Qualität und der Umfang dieser Integrationen variieren erheblich. Viele Unternehmen entdecken die Einschränkungen erst im laufenden Betrieb: Eine Bank wird nicht unterstützt, ein Land fehlt, Zahlungen können nicht ausgelöst werden — oder die Bankverbindung kollidiert plötzlich mit einem anderen Service. Dieser Artikel zeigt die fünf Kriterien, die eine belastbare Banking-Integration von einer halbherzigen Lösung unterscheiden. ## Echte europaweite Abdeckung Viele Banking-Anbieter konzentrieren sich auf den deutschsprachigen Raum — Deutschland und Österreich werden gut abgedeckt, doch bei Luxemburg, Liechtenstein oder osteuropäischen Ländern entstehen Lücken. Für Unternehmen mit Holdingstrukturen, internationalen Lieferanten oder grenzüberschreitenden Geschäftsbeziehungen ist das ein Dealbreaker. Business OS deckt über 5.000 Banken in mehr als 50 Ländern ab — einschließlich kleinerer Märkte, die von anderen Anbietern ignoriert werden. Ein deutsches Unternehmen mit einer luxemburgischen Tochtergesellschaft kann alle Konten zentral verwalten, ohne auf einen zweiten Anbieter ausweichen zu müssen. ## Nicht nur regulierte Banken PSD2 verpflichtet regulierte Banken, ihre Daten über Schnittstellen bereitzustellen. Doch viele Unternehmen nutzen auch spezialisierte Finanzdienstleister, Neobanken oder Payment-Service-Provider, die nicht unter die PSD2-Regulierung fallen. Einige Banking-API-Anbieter beschränken sich ausschließlich auf PSD2-regulierte Institute — das bedeutet blinde Flecken im Finanzbild. Business OS setzt auf einen Dual-API-Ansatz, der sowohl regulierte als auch unregulierte Banken anbindet. Das Ergebnis: eine vollständige Sicht auf alle Finanzströme, unabhängig von der Regulierung der jeweiligen Bank. ## Zahlungen auslösen, nicht nur lesen Die meisten Banking-APIs beschränken sich auf Account Information Services (AIS) — also das Lesen von Kontodaten und Transaktionen. Payment Initiation Services (PIS) — das aktive Auslösen von Zahlungen — wird von vielen Anbietern gar nicht oder nur eingeschränkt unterstützt. Ohne PIS muss jede Zahlung weiterhin manuell im Online-Banking erfasst und freigegeben werden. Business OS unterstützt PIS vollständig: SEPA-Überweisungen, SEPA Instant und Sammelüberweisungen können direkt aus automatisierten Workflows heraus ausgelöst werden — per REST-API, MCP, CLI oder Make App. Der Freigabeprozess bleibt dabei sicher über die Bank geregelt — aber der manuelle Aufwand für die Erfassung entfällt komplett. ## Keine Konflikte mit anderen Services Das ist die versteckte Falle vieler Banking-Lösungen: Bei einigen Anbietern kann ein Bankkonto nur mit einem einzigen Service gleichzeitig verbunden sein. Nutzt ein Unternehmen zwei verschiedene SaaS-Tools, die denselben Banking-Anbieter im Hintergrund verwenden, verdrängt die zweite Verbindung die erste. Für KMU, die mehrere Finanztools parallel einsetzen — Buchhaltung, Treasury, Rechnungsmanagement — entstehen so unlösbare Konflikte. Business OS nutzt eine Banking-Infrastruktur, bei der jede Verbindung unabhängig funktioniert. Egal wie viele andere Services auf dasselbe Bankkonto zugreifen: bestehende Verbindungen bleiben intakt, keine gegenseitige Verdrängung, keine erzwungenen Entscheidungen. ## Stabile Verbindungen und konsistente Daten Eine Banking-Verbindung ist nur dann nützlich, wenn sie zuverlässig bestehen bleibt und konsistente Daten liefert. Datennormalisierung ist dabei entscheidend: Transaktionskategorien, Saldotypen und Händlerinformationen sollten unabhängig von der angebundenen Bank einheitlich strukturiert sein. Business OS liefert normalisierte, konsistente Daten aus allen angebundenen Banken über eine einzige API. Automatisierte Reconnection-Flows minimieren den Aufwand bei der Consent-Erneuerung — die Verbindung bleibt stabil, ohne dass regelmäßig manuell eingegriffen werden muss. ## Fazit: Die richtige Infrastruktur entscheidet Eine Banking-Integration ist eine grundlegende Infrastrukturentscheidung — ein späterer Wechsel ist aufwändig und teuer. Die fünf Kriterien — europaweite Abdeckung, Anbindung auch unregulierter Banken, Zahlungsauslösung per PIS, keine Service-Konflikte und stabile Datenqualität — sollten jede Evaluierung leiten. Business OS wurde von Anfang an auf diesen Prinzipien aufgebaut. Teste mit deinen eigenen Banken: Unsere Banksuche zeigt dir in Sekunden, welche deiner Banken unterstützt werden. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - Banking (PSD2) per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/banking-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Was ist der Unterschied zwischen AIS und PIS? AIS (Account Information Services) liest Kontodaten wie Salden und Transaktionen. PIS (Payment Initiation Services) löst aktiv Zahlungen aus. Business OS deckt beide ab. ### Unterstützt Business OS Payment Initiation (PIS)? Ja, vollständig: SEPA-Überweisungen, SEPA Instant und Sammelüberweisungen lassen sich direkt aus automatisierten Workflows auslösen — die Freigabe bleibt sicher über die Bank geregelt. ### Wie viele Banken werden unterstützt? Über 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg (1.174 regulierte Banken plus 2.131 Non-Regulated-Anbieter). --- # DATEV Buchungen automatisch aus Rechnungen erstellen URL: https://www.business-os.de/use-cases/datev-buchungen-automatisieren Wie ein mittelständisches Unternehmen mit Business OS seine Eingangsrechnungen automatisch als Buchungsvorschläge an DATEV Unternehmen Online überträgt — und damit Stunden manueller Arbeit pro Woche einspart. ## Die Herausforderung Eingangsrechnungen trafen per E-Mail, Post und über verschiedene Portale ein. Jede Rechnung musste manuell in DATEV Unternehmen Online erfasst werden — Rechnungsnummer, Betrag, Steuersatz, Kreditor. Bei 200+ Belegen pro Monat war das nicht nur zeitaufwendig, sondern auch fehleranfällig. Zahlendreher und falsche Kontozuordnungen führten regelmäßig zu Rückfragen vom Steuerberater. ## Die Lösung mit Business OS Mit der DATEV-Integration von Business OS wurde ein automatisierter Workflow aufgebaut: Eingehende Rechnungen werden per OCR erfasst, die relevanten Daten extrahiert und als Buchungsvorschlag direkt an DATEV Unternehmen Online übermittelt. Der passende Kreditor wird automatisch zugeordnet — oder bei neuen Lieferanten direkt in DATEV angelegt. Der gesamte Prozess läuft ohne manuellen Eingriff. ## Das Ergebnis Die manuelle Erfassung von Belegen ist vollständig entfallen. Buchungsvorschläge erscheinen innerhalb von Sekunden in DATEV, korrekt kontiert und mit dem richtigen Kreditor verknüpft. Die Fehlerquote ist auf nahezu null gesunken, und das Buchhaltungsteam spart über 8 Stunden pro Woche. Der Steuerberater erhält saubere Daten ohne Rückfragen. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - DATEV per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Werden Buchungsvorschläge oder fertige Buchungen erstellt? In Unternehmen Online entstehen Buchungsvorschläge (create_duo_buchungsvorschlag); in Rechnungswesen lassen sich fertige Buchungen anlegen (create_rewe_buchung). ### Wird der Kreditor automatisch zugeordnet? Ja. Der passende Kreditor wird automatisch zugeordnet oder bei neuen Lieferanten direkt in DATEV angelegt. ### Geht das auch per KI-Agent oder Terminal? Ja, über den MCP-Server (claude.ai, Cursor) oder die CLI mit denselben DATEV-Tools. --- # SEPA-Überweisungen direkt aus dem ERP auslösen URL: https://www.business-os.de/use-cases/sepa-zahlungen-automatisieren Ein E-Commerce-Unternehmen steuert seine Lieferantenzahlungen vollautomatisch — vom Freigabe-Workflow im ERP bis zur SEPA-Überweisung über die Banking-Integration. ## Die Herausforderung Jeden Monat mussten über 150 Lieferantenrechnungen manuell im Online-Banking erfasst und freigegeben werden. Die Buchhaltung exportierte Zahlungslisten aus dem ERP, tippte Beträge und IBANs ins Banking-Portal und prüfte jede Überweisung doppelt. Fehler bei der manuellen Eingabe führten zu Fehlbuchungen und verspäteten Zahlungen — mit direkten Auswirkungen auf Lieferantenbeziehungen. ## Die Lösung mit Business OS Über die Banking-Integration von Business OS werden freigegebene Rechnungen automatisch als SEPA-Überweisungen ausgelöst. Ein automatisierter Workflow prüft den Freigabestatus im ERP, erstellt die Zahlungsaufträge mit korrekter IBAN und Verwendungszweck und übermittelt sie an die Bank. Sammelüberweisungen reduzieren die Transaktionskosten zusätzlich. ## Das Ergebnis Die manuelle Erfassung im Online-Banking ist komplett entfallen. Zahlungen werden taggleich nach Freigabe ausgeführt, Skonto-Fristen werden zuverlässig eingehalten. Die Fehlerquote bei Überweisungen liegt bei null, und das Finanzteam hat pro Woche 6 Stunden für strategischere Aufgaben gewonnen. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - Banking (PSD2) per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/banking-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Welche Zahlungsarten werden unterstützt? SEPA-Überweisungen, SEPA Instant und Sammelüberweisungen. ### Wie läuft die Freigabe der Zahlungen? Sicher über die Bank (PSD2-PIS). Automatisiert wird nur die Erfassung, nicht die Freigabe. ### Kann ein KI-Agent Zahlungen auslösen? Ja, über das Tool create_payment im MCP-Server oder per CLI mit business-os payments create. --- # Debitoren & Kreditoren zwischen CRM und DATEV synchronisieren URL: https://www.business-os.de/use-cases/debitoren-kreditoren-synchronisieren Eine Steuerberatungskanzlei hält Kundenstammdaten in CRM und DATEV Rechnungswesen automatisch synchron — ohne doppelte Pflege und ohne Datenverlust. ## Die Herausforderung Neue Mandanten wurden sowohl im CRM als auch in DATEV Rechnungswesen angelegt — manuell und oft mit unterschiedlichen Schreibweisen. Adressänderungen gingen regelmäßig in einem der beiden Systeme unter. Bei über 800 aktiven Mandanten war die doppelte Datenpflege nicht nur ineffizient, sondern führte zu falschen Rechnungsadressen und fehlgeschlagenen Mahnläufen. ## Die Lösung mit Business OS Ein bidirektionaler Sync über den DATEV Connector gleicht Debitoren und Kreditoren zwischen CRM und DATEV Rechnungswesen ab. Neue Kontakte werden automatisch im jeweils anderen System angelegt, Änderungen an Adressen, Bankverbindungen oder Ansprechpartnern werden in Echtzeit synchronisiert. Konflikte werden erkannt und zur manuellen Prüfung markiert. ## Das Ergebnis Die Stammdatenqualität hat sich deutlich verbessert. Rechnungen gehen an die richtige Adresse, Mahnläufe funktionieren zuverlässig. Die Kanzlei spart pro Woche 4 Stunden Datenpflege und hat keine Inkonsistenzen mehr zwischen den Systemen. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - DATEV per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Welche Kontaktdaten werden synchronisiert? Debitoren und Kreditoren inklusive Adressen, Bankverbindungen und Ansprechpartnern. ### Ist der Sync bidirektional? Ja. Neue Kontakte werden im jeweils anderen System angelegt, Änderungen in Echtzeit abgeglichen, Konflikte zur Prüfung markiert. ### Lässt sich der Abgleich in einem KI-Agenten steuern? Ja, über die DATEV-Tools des MCP-Servers oder der CLI. --- # Kontoauszüge automatisch abrufen und verbuchen URL: https://www.business-os.de/use-cases/kontoauszuege-automatisch-verbuchen Ein Franchise-Unternehmen mit 12 Filialen ruft Kontobewegungen aller Bankkonten automatisch ab und erstellt daraus Buchungsvorschläge in DATEV. ## Die Herausforderung Mit 12 Filialen und jeweils eigenen Bankkonten bei unterschiedlichen Banken war der tägliche Kontoauszug-Download ein enormer Zeitfresser. Jede Filiale hatte 2-3 Konten, die Buchhaltung loggte sich täglich in 8 verschiedene Banking-Portale ein. Anschließend mussten die Umsätze manuell den richtigen Kostenstellen und Sachkonten zugeordnet werden. ## Die Lösung mit Business OS Der Banking Connector ruft automatisch alle Kontobewegungen über die PSD2-Schnittstelle ab — bankübergreifend und in Echtzeit. Ein regelbasierter Workflow ordnet wiederkehrende Zahlungen automatisch den richtigen Sachkonten und Kostenstellen zu und erstellt Buchungsvorschläge in DATEV Unternehmen Online. Unbekannte Transaktionen werden zur Prüfung markiert. ## Das Ergebnis Statt 8 Banking-Portale täglich manuell zu prüfen, läuft der Kontoauszug-Import vollautomatisch. 85% der Buchungen werden ohne manuellen Eingriff korrekt kontiert. Die Buchhaltung hat einen konsolidierten Überblick über alle Konten und spart täglich 2 Stunden reine Erfassungsarbeit. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - Banking (PSD2) per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/banking-ki-agents-mcp-cli - DATEV per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Über welche Schnittstelle werden die Kontodaten abgerufen? Über die PSD2-konforme Banking-Schnittstelle (AIS) — bankübergreifend und in Echtzeit. ### Wie werden Transaktionen den Konten zugeordnet? Ein regelbasierter Workflow ordnet wiederkehrende Zahlungen automatisch den richtigen Sachkonten und Kostenstellen zu. ### Landen die Buchungsvorschläge in DATEV? Ja, als Buchungsvorschläge in DATEV Unternehmen Online; unbekannte Transaktionen werden zur Prüfung markiert. --- # Belege per OCR erfassen und an DATEV übermitteln URL: https://www.business-os.de/use-cases/belege-per-ocr-erfassen Ein Handwerksbetrieb digitalisiert Papierbelege per Smartphone-Foto und überträgt sie automatisch an DATEV Unternehmen Online — inklusive Belegbild und Buchungsdaten. ## Die Herausforderung Monteure sammelten Tankquittungen, Materialrechnungen und Bewirtungsbelege unterwegs in Papierform. Am Monatsende landeten Schuhkartons voller Zettel in der Buchhaltung. Viele Belege waren unleserlich, manche fehlten ganz. Die Erfassung dauerte Tage und der Steuerberater bemängelte regelmäßig fehlende Nachweise. ## Die Lösung mit Business OS Belege werden direkt vor Ort per Smartphone fotografiert und über ein einfaches Formular eingereicht. Eine OCR-Engine extrahiert Rechnungsdatum, Betrag, Steuersatz und Lieferant. Der DATEV Connector von Business OS erstellt daraus einen Beleg in Unternehmen Online — mit dem Originalfoto als Belegbild und allen buchungsrelevanten Daten vorausgefüllt. ## Das Ergebnis Belege werden noch am selben Tag erfasst statt erst am Monatsende. Die Belegvollständigkeit liegt bei über 98%. Der Steuerberater erhält saubere, digitale Belege mit korrekten Buchungsdaten. Die monatliche Belegerfassung ist von 3 Tagen auf 2 Stunden gesunken. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - DATEV per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Welche Belegdaten werden automatisch extrahiert? Rechnungsdatum, Betrag, Steuersatz und Lieferant — per OCR aus dem fotografierten Beleg. ### Wohin werden die Belege übermittelt? Nach DATEV Unternehmen Online — inklusive Originalfoto als Belegbild und vorausgefüllten Buchungsdaten. ### Kann ich das in einem KI-Agenten nutzen? Ja. Über den MCP-Server oder die CLI stellt das Tool upload_duo_beleg Belege in DATEV Unternehmen Online bereit. --- # Liquiditätsplanung mit Echtzeit-Kontodaten URL: https://www.business-os.de/use-cases/liquiditaetsplanung-echtzeit Ein SaaS-Startup überwacht seine Liquidität in Echtzeit — mit automatischem Abgleich zwischen Bankkonten, offenen Rechnungen und geplanten Ausgaben. ## Die Herausforderung Als schnell wachsendes Startup mit schwankenden Einnahmen war die Liquiditätsplanung kritisch. Der CFO verbrachte jeden Morgen 30 Minuten damit, Kontostände manuell abzufragen, offene Forderungen im CRM zu prüfen und geplante Ausgaben in einer Excel-Tabelle abzugleichen. Trotzdem gab es immer wieder Überraschungen bei unerwarteten Abbuchungen. ## Die Lösung mit Business OS Die Banking-Integration liefert Kontostände und Transaktionen aller Geschäftskonten in Echtzeit an ein zentrales Dashboard. Ein automatisierter Workflow gleicht eingehende Zahlungen automatisch mit offenen Rechnungen ab und aktualisiert die Liquiditätsprognose. Bei Unterschreitung definierter Schwellwerte wird das Finanzteam sofort benachrichtigt. ## Das Ergebnis Der CFO hat jederzeit einen aktuellen Überblick über die finanzielle Lage. Die morgendliche manuelle Prüfung entfällt komplett. Liquiditätsengpässe werden 2-3 Wochen im Voraus erkannt, sodass rechtzeitig gegengesteuert werden kann. Das Startup konnte seine Kreditlinie um 30% reduzieren. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - Banking (PSD2) per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/banking-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Woher kommen die Echtzeit-Kontodaten? Aus der PSD2-Banking-Schnittstelle (AIS) über mehr als 3.300 Banken in Deutschland und Luxemburg. ### Kann ich die Liquidität in einem KI-Agenten abfragen? Ja. Tools wie list_accounts und list_balances liefern Salden und tägliche Saldenreihen in natürlicher Sprache. ### Lassen sich auch DATEV-Daten einbeziehen? Ja, optional über die ReWe-Read-Tools (z. B. Offene Posten und Summen & Salden) für eine vollständige Liquiditätssicht. --- # Kassenbucheinträge automatisch an DATEV übermitteln URL: https://www.business-os.de/use-cases/kassenbuch-automatisieren Eine Restaurantkette überträgt tägliche Kassenabschlüsse aller Filialen automatisch als Kassenbucheinträge an DATEV Unternehmen Online. ## Die Herausforderung Mit 8 Standorten fielen täglich 8 Kassenabschlüsse an, die manuell in DATEV erfasst werden mussten. Die Kassenberichte kamen per E-Mail als PDF, die Buchhaltung tippte Umsätze nach Zahlungsart, Steuersatz und Standort ab. Bei täglichen Abschlüssen summierten sich die Einträge auf über 160 pro Monat — Fehler waren vorprogrammiert. ## Die Lösung mit Business OS Die Kassensysteme exportieren Tagesabschlüsse automatisch als strukturierte Daten. Ein automatisierter Workflow verarbeitet diese und erstellt über die DATEV-Integration Kassenbucheinträge in Unternehmen Online — aufgeschlüsselt nach Zahlungsart (Bar, Karte, Gutschein), Steuersatz und Kostenstelle. Differenzen zwischen Soll und Ist werden automatisch erkannt. ## Das Ergebnis Die manuelle Kassenbuchführung ist vollständig automatisiert. Einträge erscheinen am nächsten Morgen in DATEV, korrekt aufgeschlüsselt und mit dem richtigen Standort verknüpft. Kassendifferenzen werden sofort erkannt statt erst beim Monatsabschluss. Die Buchhaltung spart 12 Stunden pro Monat. ## Auch in KI-Agenten & im Terminal Diesen Ablauf kannst du auch direkt in KI-Agenten (claude.ai, Cursor) oder im Terminal automatisieren — per MCP-Server oder CLI: - MCP-Server für DATEV & Banking — der Überblick: https://www.business-os.de/use-cases/mcp-server-datev-banking - DATEV per MCP & CLI in KI-Agenten nutzen: https://www.business-os.de/use-cases/datev-ki-agents-mcp-cli ## FAQ ### Welche Kassenbuch-Varianten werden unterstützt? Sowohl die einfache als auch die erweiterte Variante (create_duo_kassenbuch_einfach und create_duo_kassenbuch_advanced). ### Wohin gehen die Kassenbuch-Einträge? Nach DATEV Unternehmen Online, korrekt strukturiert und buchungsbereit. ### Kann ich Kassenbuch-Einträge per KI-Agent anlegen? Ja, über den MCP-Server oder die CLI.